Подкомпонент 2.3. «Стратегическая оценка факторинга»

Цель Компонента 2 и Подкомпонента 2.3

Цель Компонента 2 - ввести последовательную основу для содействия установлению связей и интеграции МСП в существующих и новых конкурентоспособных секторах.

Компонент 2 Проекта «Взаимосвязи МСП в конкурентоспособных секторах» состоит из подкомпонента 2.3. – Стратегическая оценка факторинга.


Цель и задачи Подкомпонента 2.3.

  1. Цель подкомпонента 2.3 - осуществление всесторонней оценки потенциала развития факторинга и обратного факторинга в Казахстане.
  2. МСП, занимающиеся поставками с использованием внутренних каналов поставок в Казахстане, сталкиваются с проблемами недостатка капитала и отсутствия залогового обеспечения для получения займов, задержками платежей, в особенности, со стороны крупных компаний, коммерческой нестабильности и неготовности поставщиков осуществлять поставки в кредит.
  3. Проект предполагает подробный стратегический анализ структуры финансирования МСП на основании выставленных счетов, а также соответствующего законодательства Казахстана.
  4. В процессе анализа будет рассмотрена оптимальная структура возможной факторинговой платформы с точки зрения местных условий, будет оценен рынок финансирования каналов поставки в Казахстане в целом, финансовые организации, которые следует привлечь к осуществлению программы, структура управления платформой и инвестиционный механизм, наиболее перспективные отрасли экономики, расположение платформы, а также требования к подготовке и наращиванию потенциала ее участников.
  5. Дизайн создаваемой в рамках Проекта платформы воплотит лучшие методы, используемые в факторинговой схеме финансирования.
  6. Планируемое техническое содействие основывается на схеме, разработанной Всемирным банком для решения схожих проблем в Перу. Схема, известная как «факторинг» (дисконтирование дебиторской задолженности), использует финансовую структуру и технологическую платформу, которая рассматривает счета к оплате в качестве залогового обеспечения и таким образом позволяет:
    • покупать дебиторскую задолженность у крупных компаний, которые снабжает множество МСП;
    • финансировать счета МСП к крупным компаниям;
    • финансировать счета между МСП финансовыми учреждениями эффективным способом.
  7. Данная схема высвобождает оборотный капитал, делая торговлю более устойчивой, увеличивая объем кредитования, который МСП могут получить от крупных компаний, позволяя МСП дисконтировать дебиторскую задолженность, помогая облегчить проблему с доступом к финансированию, в особенности доступ к финансированию оборотного капитала, с которой сталкиваются МСП. Эта схема также приносит выгоду поставщикам и другим заинтересованным сторонам, таким как финансовая система, и способна внести свой вклад в расширение доступа к финансовым услугам для МСП, не пользующихся банковским обслуживанием.
  8. Отобранная команда экспертов разработает технико-экономическую осуществимость, обеспечит всю необходимую документацию, позволяющую сформировать операционную архитектуру и «дорожную карту» для реализации факторинговой платформы.
  9. Технико-экономическая осуществимость оценит, среди прочего:
  10. - размер рынка в Казахстане;

    - какие финансовые учреждения заинтересуются в участии;

    - структуру управления платформой и инвестиционный механизм;

    - сектора с самой высокой вероятностью успеха;

    - местоположение платформы;

    - налоги;

    - регуляторную и юридическую выполнимость;

    - способность вовлеченных учреждений управлять платформой;

    - требования к обучению и укреплению потенциала для эксплуатации и для использования системы;

    - график развертывания программы, основанный на подробном плане Проекта;

    - установку платформы.

  11. Благодаря платформе, которая будет создана/приобретена и установлена в рамках Проекта, решаются следующие проблемы:
    • регистрируя счета на платформе, МСП, получает официальную квитанцию, и покупатель не может отрицать, что счет был получен, и имеет только единственный канал для спора – платформу. Как следствие, продавец может легко собирать информацию о должнике. Информация о поведении должника в оплате и спорах будет использоваться поставщиками. Это придаст уверенности в торговле для МСП;
    • трансформировав счет на оплату в зарегистрированное залоговое обеспечение, обеспечив легкое подтверждение счета, гарантируя знание о том оплачен ли счет, и допуская что только один финансирующий институт получит выгоду от залога, счет на оплату становится ценным залоговым обеспечением. В результате МСП становится легко конвертировать счет на оплату в наличность, сокращая проблемы, возникающие для продавца в результате задержек платежей от покупателей;
    • обеспечивая МСП уверенность в торговле и доступ к финансированию оборотного капитала, что улучшит качество кредитоспособности МСП и получим больше доверия к их покупкам и продажам. Поддержка ВБ или ПРК компаний, кредитующих МСП, будет катализатором;
    • платформа собирает достоверную информацию о надежности МСП в плане платежей по поставкам и производству продукции. Улучшая качество кредитоспособности, МСП получают широкий доступ к таким формам финансирования, как займы и лизинг;
    • поскольку торговые потоки не проходят через участвующие институты, небанковские финансирующие организации и банки с более низкой кредитной квалификацией (с соответствующими навыками финансирования счетов) могут в равной степени оперировать на платформе;
    • ПРК способно направить целевую финансовую поддержку непосредственно должникам в цепочке создания стоимостей.
  12. Для отбора консультационной компании/консультантов для осуществления оценки оптимальной для Казахстана модели факторинга, а также для ее создания/приобретения и инсталляции ГРП будет обеспечена разработка и согласование соответствующих технического задания и спецификации.
  13. Учитывая сложность задачи для разработки технического задания и спецификации, может быть дополнительно привлечен консультант.
FaLang translation system by Faboba